Plataforma de monitoreo de transacciones y análisis de riesgos en tiempo real. Detecta anomalías, previene fraudes y garantiza el cumplimiento normativo antes de que ocurra un incidente.
Toloc combina reglas de negocio, machine learning y análisis de comportamiento para ofrecer la capa de protección más completa del mercado.
Analiza cada transacción en menos de 50ms. Reglas configurables y modelos ML actualizados continuamente con los patrones más recientes de fraude.
Modelos de aprendizaje automático que se adaptan al comportamiento de cada cliente y detectan desviaciones estadísticas con alta precisión.
Mapea relaciones entre entidades, cuentas y transacciones para identificar redes de fraude coordinado y esquemas de lavado de dinero.
Sistema de alertas multicanal (email, SMS, webhook, dashboard) con priorización automática según nivel de riesgo calculado.
Flujo de trabajo integrado para investigar, documentar y resolver alertas. Historial completo para auditorías regulatorias.
Generación automática de reportes para CNBV, SAT, GAFI y otras entidades reguladoras con formatos actualizados.
Toloc intercepta y analiza cada evento transaccional a través de un pipeline de múltiples capas, combinando velocidad y precisión para bloquear amenazas antes de que se materialicen.
La transacción llega vía API REST, Kafka o conector nativo en tiempo real.
Se agregan datos de contexto: historial del cliente, geolocalización, dispositivo y comportamiento previo.
Se evalúan cientos de reglas y modelos de IA en paralelo para calcular un score de riesgo multidimensional.
Aprobar, bloquear o escalar para revisión manual según umbrales configurables por tu equipo.
Cada decisión queda auditada con trazabilidad completa para cumplimiento regulatorio.
Monitoreo de transferencias SPEI, detección de cuentas mulas y fraude en tarjetas.
Prevención de chargebacks, detección de bots y protección en pagos online.
Control de dispersión de nómina, detección de fraude interno y auditoría de gastos.
Detección de facturación fraudulenta, doble cobro y uso indebido de prestaciones.
Monitoreo de gasto público, detección de irregularidades en contratos y licitaciones.
Cumplimiento PLD/AML, reportes a UIF y monitoreo de operaciones inusuales.
Toloc mantiene su motor de reglas actualizado ante cada cambio regulatorio, para que tu empresa siempre esté en cumplimiento sin esfuerzo adicional.
Agenda una demo personalizada y ve Toloc en acción con tus propios datos de prueba.
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